Bagaimana untuk menganggarkan aliran tunai bersih - dummies

Proses menganggarkan aliran tunai bersih dari pelaburan memerlukan sedikit kerja daripada menganggarkan jumlah yang anda perlukan untuk melabur. Walaupun anda bekerja dengan QuickBooks 2012, anda memerlukan bantuan Excel atau hamparan kewangan lain.

Duduk dan berfikir dengan teliti mengenai sebarang pendapatan tambahan dan sebarang kos tambahan yang dihasilkan oleh pelaburan. Jelas, anda berharap bahawa kesan bersih pelaburan akan menjimatkan wang anda. Bagaimanapun, jumlah pelaburan tertentu akan dikenakan kepada anda. Sebaliknya, anda juga menerima penjimatan yang pulangan pelaburan.

Anda ingin membuat jadual kecil - ini boleh ditulis di belakang serbet koktail atau menaip ke dalam program spreadsheet seperti Excel - dan menggunakannya untuk menganggar anggaran dan mengira aliran tunai.

Anggap, dalam hal bangunan pejabat, bahawa dua item berikut menentukan aliran tunai bersih.

Gadai janji baru memerlukan bayaran faedah tahunan $ 21,000. Untuk menjaga perkara-perkara yang mudah (jangan risau tentang pelunasan pokok baru-baru ini), katakan bahawa ini adalah gadai janji bunga sahaja. Lebih lanjut, anda perlu membayar keseluruhan baki gadai janji dalam tempoh 20 tahun sebagai sebahagian daripada pembayaran belon. Sementara itu, anda akan membayar $ 21,000 pada akhir setiap tahun.
Oleh kerana anda memiliki bangunan sendiri, anda menyimpan $ 20, 000 dalam sewa tahun pertama. Jumlah ini, bagaimanapun, meningkat setiap tahun. Sekiranya sewa yang telah anda bayar telah meningkat setiap tahun sebanyak 3 peratus kerana inflasi, anda mungkin ingin mengandaikan bahawa tabungan sewa anda, untuk diperkirakan dengan tepat, perlu dinaikkan sebanyak 3 peratus setiap tahun juga.

Sebagai contoh, anda mungkin menganggap bahawa pada tahun kedua, simpanan sewa anda sama dengan 103% dari $ 20, 000. Pada tahun ketiga, simpanan sewa anda sama dengan 103% dari $ 20, 600 (yang merupakan sewa tahun kedua simpanan).

Adakah penjimatan sewa perniagaan ini masuk akal? Dengan pelaburan perbelanjaan modal, pelaburan modal sering menjimatkan wang anda dalam beberapa cara. Oleh itu, anda perlu menganggarkan simpanan tersebut selama bertahun-tahun bahawa anda akan menggunakan pelaburan modal.

Dalam kes ini, penjimatan sewa sepatutnya sama dengan penjimatan sewa semasa dan inflasi bagi setiap tahun. Satu lagi cara untuk melihat jumlah tabungan sewa adalah mengatakan bahawa penjimatan sewa sama dengan sewa yang anda tidak perlu membayar jika anda memiliki bangunan itu.

Jadual berikut merangkum aliran tunai yang anda nikmati dengan melabur dalam bangunan ini. Jadual ini mempunyai lajur untuk setiap tahun (jadual menunjukkan 20 tahun simpanan dan pembayaran gadai janji).

Jadual juga termasuk tiga lajur, yang melaporkan penjimatan sewa, pembayaran faedah gadai janji tahunan, dan jumlah aliran tunai bersih. Jumlah aliran tunai bersih adalah sama dengan penjimatan sewa yang menolak pembayaran faedah gadai janji.

Perhatikan bahawa dalam dua tahun pertama, pembayaran faedah gadai janji melebihi simpanan sewa. Walau bagaimanapun, pada tahun ke 3 dan seterusnya, penjimatan sewa melebihi pembayaran gadai janji.

219 <> 1

20, 000	21, 000	-1,	21 <<<<<<<<<<<<<<, 855
21, 000	855	5	22, 511
21, 000	1, 511		,
7	23, 882	21, 000	2, 882
8	24, 598	21, 000	3, 598
9	25, 336	21, 000	4, 336
10	26, 096	21, 000	5, 096
11 > 26, 879	21, 000	5, 879	12
27, 685	21, 000	6, 685	> 21, 000
7, 516	14	29, 371	21, 000
8, 371	15	30, 252	21, 000 > 9, 252
16	31, 160	21, 000	10, 160
17	32, 095	21, 000	11, 095 "18
33, 058	21, 000	12, 058	19
34, 050	21, 000	13, 050	20
35, 072	21, 000	14, 072	Apabila anda melihat aliran tunai yang berasal dari investme modal Oleh itu, anda perlu membuat beberapa anggapan mengenai apa yang berlaku pada akhir hayat pelaburan. Dalam hal pelaburan bangunan, misalnya, Anda mungkin perlu menunjukkan bahawa hipotek dibayar. Anda juga mungkin mahu mempamerkan penjualan bangunan pada satu ketika.
Untuk menunjukkan kepada anda bagaimana cara ini berfungsi, andaikan bahawa pada akhir tahun 20, anda akan membayar hipotek (yang masih $ 300,000 kerana anda hanya membayar faedah) dan andaikan menjual bangunan untuk $ 630, 000 - jumlah ini adalah anggaran.	Untuk membuat anggaran ini, ambil harga pembelian $ 350,000 yang asli dan kemudiannya mengembarkan jumlah tersebut sebanyak 3 peratus lebih daripada 20 tahun. Melakukannya menghasilkan harga jualan anggaran pada tahun 20 $ 630, 000. Anda juga akan membayar kos jualan yang berjumlah $ 30, 000.	Jadual seterusnya menunjukkan bagaimana angka ini menghasilkan aliran tunai akhir dan pembubaran. Harga jualan kasar sama dengan $ 630, 000. Kemudian anda perlu membayar $ 300,000 gadai janji. Kemudian anda juga mempunyai $ 30,000 jualan kos.	Jika anda menolak hipotek dan kos jualan dari harga jualan kasar, aliran tunai akhir, maka, sama dengan $ 300, 000. Ini masuk akal, bukan? Harga jualan kasar $ 630, 000 hingga $ 300, 000 untuk pembayaran gadai janji dikurangkan $ 30, 000 untuk menjual kos sama dengan $ 300,000.
Anggaran Aliran Tunai Pembubaran	Harga jualan kasar	$ 630,000 > Kurang: Gadai janji	300, 000
Tolak: Menjual kos	30, 000	Aliran tunai akhir daripada jualan	$ 300,000
Langkah terakhir ialah menggabungkan maklumat yang ditunjukkan. Lajur aliran tunai bersih meringkaskan aliran tunai bersih. Lajur aliran tunai pembubaran menunjukkan 0 semasa 19 tahun pertama.Walau bagaimanapun pada tahun 20, aliran tunai pembubaran menunjukkan sebagai $ 300,000. Kesepakatan sebenar menggabungkan aliran tunai bersih dan aliran tunai pembubaran.	Menggabungkan Semua Aliran Tunai	Tahun	Aliran Tunai Bersih
Aliran Tunai Bersih		2	-99