Bagaimana Mengira Aliran Tunai Bersih dalam QuickBooks 2014 - dummies

Proses menganggarkan aliran tunai bersih dari pelaburan memerlukan kerja yang lebih sedikit daripada latihan sebelumnya. Walaupun anda bekerja dengan QuickBooks, anda memerlukan bantuan Excel atau hamparan kewangan lain.

Duduk dan berfikir dengan teliti mengenai sebarang pendapatan tambahan dan sebarang kos tambahan yang dihasilkan oleh pelaburan. Jelas, anda berharap bahawa kesan bersih pelaburan akan menjimatkan wang anda. Bagaimanapun, jumlah pelaburan tertentu akan dikenakan kepada anda. Sebaliknya, anda juga menerima penjimatan yang pulangan pelaburan.

Anda ingin membina jadual kecil - ini boleh ditulis di belakang serbet koktail atau ditaip dalam program spreadsheet seperti Excel - dan menggunakannya untuk mengira dengan berhati-hati dan mengira aliran tunai.

Anggap, dalam hal bangunan pejabat, bahawa dua perkara berikut menentukan aliran tunai bersih:

Gadai janji baru memerlukan pembayaran faedah tahunan sebanyak $ 21,000. Untuk menjaga perkara mudah (jangan risau tentang pelunasan pokok baru-baru ini), katakan bahawa gadai janji ini hanya tertarik. Lebih lanjut, anda perlu membayar keseluruhan baki gadai janji dalam tempoh 20 tahun sebagai sebahagian daripada pembayaran belon. Sementara itu, anda akan membayar $ 21,000 pada akhir setiap tahun.
Oleh kerana anda memiliki bangunan sendiri, anda menyimpan $ 20, 000 dalam sewa tahun pertama. Jumlah ini, bagaimanapun, meningkat setiap tahun. Sekiranya sewa yang telah anda bayar telah meningkat setiap tahun sebanyak 3 peratus kerana inflasi, anda mungkin ingin mengandaikan bahawa simpanan sewa anda, untuk dijangkakan dengan tepat, perlu dinaikkan sebanyak 3 peratus setiap tahun juga.

Sebagai contoh, anda mungkin menganggap bahawa pada tahun kedua, simpanan sewa anda sama dengan 103% dari $ 20, 000. Pada tahun ketiga, simpanan sewa anda sama dengan 103% dari $ 20, 600 (yang merupakan sewa tahun kedua simpanan).

Adakah penjimatan sewa perniagaan ini masuk akal? Dengan pelaburan perbelanjaan modal, pelaburan modal sering menjimatkan wang anda dalam beberapa cara. Oleh itu, anda perlu menganggarkan simpanan tersebut selama bertahun-tahun bahawa anda akan menggunakan pelaburan modal. Dalam kes ini, penjimatan sewa sepatutnya sama dengan penjimatan sewa semasa dan inflasi bagi setiap tahun.

Cara lain untuk melihat jumlah tabungan sewa adalah mengatakan bahawa penjimatan sewa sama dengan sewa yang anda tidak perlu membayar jika anda memiliki bangunan tersebut.

Jadual meringkaskan aliran tunai yang anda nikmati dengan melabur dalam bangunan ini dan mempunyai lajur untuk setiap tahun.Jadual juga termasuk tiga lajur, yang melaporkan penjimatan sewa, pembayaran faedah gadai janji tahunan, dan jumlah aliran tunai bersih. Jumlah aliran tunai bersih adalah sama dengan penjimatan sewa yang menolak pembayaran faedah gadai janji.

Perhatikan bahawa dalam dua tahun pertama, pembayaran faedah gadai janji melebihi simpanan sewa. Walau bagaimanapun, pada tahun ke 3 dan seterusnya, penjimatan sewa melebihi pembayaran gadai janji.

219 <> 1

20, 000	21, 000	-1,	21 <<<<<<<<<<<<<<, 855
21, 000	855	5	22, 511
21, 000	1, 511		,
7	23, 882	21, 000	2, 882
8	24, 598	21, 000	3, 598
9	25, 336	21, 000	4, 336
10	26, 096	21, 000	5, 096
11 > 26, 879	21, 000	5, 879	12
27, 685	21, 000	6, 685	> 21, 000
7, 516	14	29, 371	21, 000
8, 371	15	30, 252	21, 000 > 9, 252
16	31, 160	21, 000	10, 160
17	32, 095	21, 000	11, 095 "18
33, 058	21, 000	12, 058	19
34, 050	21, 000	13, 050	20
35, 072	21, 000	14, 072	Apabila anda melihat aliran tunai yang berasal dari investme modal Oleh itu, anda perlu membuat beberapa anggapan mengenai apa yang berlaku pada akhir hayat pelaburan. Dalam hal pelaburan bangunan, misalnya, Anda mungkin perlu menunjukkan bahawa hipotek dibayar. Anda juga mungkin mahu mempamerkan penjualan bangunan pada satu ketika.
Untuk menunjukkan kepada anda bagaimana cara ini berfungsi, andaikan bahawa pada akhir tahun 20, anda membayar gadai janji (yang masih $ 300,000 kerana anda hanya membayar bunga), dan andaikan anda menjual bangunan dengan harga $ 630, 000. Jumlah ini adalah anggaran.	Untuk membuat anggaran ini, ambil harga pembelian $ 350,000 yang asal dan kemudiannya mengembarkan jumlah itu sebanyak 3 peratus lebih daripada 20 tahun. Melakukannya menghasilkan harga jualan anggaran pada tahun 20 $ 630, 000. Anda juga akan membayar kos jualan yang berjumlah $ 30,000.	Jadual berikut menunjukkan bagaimana angka-angka ini menghasilkan aliran tunai akhir dan pembubaran. Harga jualan kasar sama dengan $ 630, 000. Kemudian anda perlu membayar $ 300,000 gadai janji. Anda juga mempunyai $ 30,000 dalam menjual kos. Jika anda menolak hipotek dan kos jualan dari harga jualan kasar, aliran tunai akhir, maka, sama dengan $ 300, 000.	Harga jualan kasar sebanyak $ 630, 000 hingga $ 300,000 untuk pembayaran gadai janji dikurangkan $ 30, 000 untuk menjual kos sama dengan $ 300, 000.
Anggaran Aliran Tunai Pembubaran	Harga jualan kasar	$ 630,000	Kurang: Gadai janji
300, 000	30, 000	Aliran tunai akhir dari penjualan	$ 300,000
Langkah terakhir adalah untuk menggabungkan maklumat yang ditunjukkan. Lajur aliran tunai bersih meringkaskan aliran tunai bersih dari jadual sebelumnya. Lajur aliran tunai pembubaran menunjukkan 0 semasa 19 tahun pertama.Walau bagaimanapun, pada tahun 20, aliran tunai pembubaran menunjukkan sebagai $ 300,000. Kesepakatan sebenar menggabungkan aliran tunai bersih dan aliran tunai pembubaran.	Menggabungkan Semua Aliran Tunai	Tahun	Aliran Tunai Bersih
Aliran Tunai Bersih		2	-99